男子派人到银行工作找到信用卡漏洞诈骗百万

　　本报讯 记者高华庚报道 利用招聘装修、劳务人员的手段，骗取大量应聘人员信息，然后在沈阳多家银行假冒他人身份信息，申领信用卡1 10余张。将卡内资金套现占为己有。随着得手的次数越来越多，这伙信用卡盗窃狂徒野心也越来越大，居然想到 了去银行“卧底”，后期更是收买银行员工，掌握银行系统信用卡发卡系统漏洞，大肆敛财。

　　近期，沈阳市公安局经侦支队通过6个月的缜密侦查工作，成功打掉一个信用卡诈骗特大犯罪团伙，相继抓获 犯罪嫌疑人6名。

　　记者了解到，在案件侦办过程中，侦查人员共缴获涉案信用卡113张，作案用假身份证15张，手机21部 ，各种手机卡51张，虚假公司印章6枚，信用卡申请表53张,Louis Vuitton Bags，身份证复印件及各种办卡资料205份。现已初步查明，该案涉案金额近100万元。

　　数十张信用卡神秘被盗

　　“今年年初，我们经侦支队接到沈阳某银行报案，该银行客户金某申领的信用卡被他人盗刷，提现5万余元人 民币，而持卡人金某一直将该卡随身携带并未使用。不久后，沈阳市民韩某向公安机关报案，其申领的信用卡被他 人盗刷，失窃人民币近万元。同时，银行再次报案称，该行又发现客户项某申领的信用卡被他人盗刷，损失人民币 1万余元。”办案民警说。

　　接到报案后，沈阳市公安局经侦支队立即抽调精干警力成立专案组，对此案展开全面调查。专案组通过排查发 现，自2009年底以来，沈阳共发生多起同类型案件，涉案金额已达数十万元。“犯罪嫌疑人作案手段前所未有 ，极具隐蔽性，如不及时侦破此案，将对银行声誉造成巨大影响。此案引起沈阳警方的高度关注，并被公安部列为 督办案件。”沈阳市公安局相关负责人说。

　　6名犯罪嫌疑人先后落网

　　专案组经侦查发现，被盗刷的信用卡都是客户本人向银行正常申领的信用卡，且一直由持卡人随身携带不曾丢 失或转借他人，待刷卡消费时被商家告知卡片已过期，无法使用。而持卡人与信用卡服务中心核实卡片状态时，则 被告知卡曾办理过电话挂失，并已重新补发新卡邮寄给本人。同时，持卡人的大量预留信息已被更改，卡内存在大 额资金透支消费。

　　警方调查发现，被盗的信用卡在刷卡时，监控视频里经常出现一名男子，进一步调查发现该男子姓毛，有重大 作案嫌疑。专案组经过近两个月的奋战，在皇姑区华山路一出租房内将犯罪嫌疑人毛某(男，28岁，内蒙古扎兰 屯市人)、杨某(女，26岁，沈阳市皇姑区人)抓捕归案。通过对其住处搜查，缴获大量信用卡、假身份证件， 作案用手机及各种手机卡、公司印章、信用卡申请表，身份证复印件等犯罪证据。经审讯，毛某供认其团伙仍有多 名嫌疑人在逃。

　　专案组根据毛某的供述，又相继将该团伙的犯罪嫌疑人孙某(女，27岁，沈阳市皇姑区人)、李某(男，4 1岁，沈阳市沈河区人)及曾早期参与该团伙初期犯罪的杨某(男，30岁，沈阳市沈河区人)和某银行的工作人 员朱某(男，32岁，沈阳市大东区人)成功抓捕归案。

　　为找信用卡漏洞派“卧底”

　　经审讯查明，该团伙于2008年以来，先后在沈阳市皇姑区、铁西区等地租住房屋，采取招聘装修、劳务人 员的方式，骗取大量应聘人员信息，先后以5家单位名义在沈阳多家银行假冒他人身份信息，申领信用卡110余 张，在信用卡核发后将卡内资金套现并个人占有。“大概在2009年11月份起，我觉得冒用他人身份申请信用 卡效率太低，所以我就让杨某以应聘的方式进入某银行信用卡管理中心进行调查，目的是能够迅速熟悉、掌握信用 卡发卡的步骤及过程，并且研究金融部门发卡程序的漏洞，最终漏洞还真让我找到了。”犯罪嫌疑人 毛某说。

　　在侦破该案过程中，专案组发现犯罪嫌疑人杨某因与毛某分赃不均，逐渐脱离团伙，并单独组成了另一独立的 团伙实施犯罪活动。2009年12月开始，杨某脱离毛某犯罪团伙，迅速接触了某银行信用卡中心工作人员朱某 (男，32岁，沈阳市大东区人)，以高额回报为诱饵，让朱某精心“潜伏”在银行，作为其内线。

　　在朱某的帮助下，杨某冒办的信用卡顺利得到通过。经初步统计，杨某在多家银行冒用了30余人的身份办理 信用卡。朱某系沈阳首例因涉嫌与信用卡诈骗犯罪嫌疑人相勾结被依法处理的银行工作人员。